Investir na bolsa de valores: conheça os critérios para investir certo

Graças à acessibilidade alcançada com a internet, é possível analisar com facilidade fatores determinantes na hora de escolher empresas para investir na bolsa de valores.

Se você quer ingressar nesse universo e não sabe como, aqui vai um passo a passo para te ajudar na tomada de decisão.

Antes, lembre-se de considerar os seus objetivos pessoais, perfil de investidor e indicadores de risco de cada empresa.

1. Descubra seu perfil de investidor antes de investir na bolsa de valores

Para começar a investir na bolsa de valores, o ponto de partida deve ser a escolha da corretora que intermediará seus investimentos e pela qual você conseguirá acompanhar o desempenho das aplicações.

A partir dessas informações, é preciso entender seu perfil como investidor.

Os três perfis mais comuns são o conservador, o moderado e o arrojado.

Essas categorias foram definidas de acordo com os objetivos e a tolerância a riscos de cada indivíduo.

Conservador

O perfil conservador prioriza a segurança em suas aplicações.

Ou seja, deve manter um investimento em produtos de baixo risco.

Dentre as principais opções, estão Tesouro Direto, Fundos de Renda Fixa, Letras de Câmbio, Letras de Crédito Imobiliário, Letras de Crédito do Agronegócio e Certificados de Depósitos Bancários.

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Moderado

O perfil moderado transita em meio às características conservadoras e agressivas.

Costuma gostar de segurança, mas possui forte tolerância aos riscos.

Ou seja, procura equilibrar rentabilidade e risco em uma mesma carteira de negócios.

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Arrojado

O perfil arrojado possui um amplo conhecimento de mercado e entende que perdas momentâneas são necessárias para maior aproveitamento de lucros a longo prazo.

Nesse caso, é recomendável que o investidor possua uma reserva de emergência ou ações de alta liquidez – facilidade para se desfazer e receber retorno financeiro – para lidar com situações cotidianas e imprevisíveis.

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2. Defina os objetivos pessoais

O segundo passo é entender seu objetivo como investidor.

Por exemplo, uma pessoa que tem como foco lucrar em negociações de Day Trade deve analisar gráficos de oscilações do papel pretendido em um curto espaço de tempo.

Se o objetivo for de médio a longo prazo, como viver de dividendos, o importante é estar atento ao andamento da lucratividade da empresa e à taxa de dividendos pagos nos últimos anos.

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No entanto, um ou dois indicadores não são suficientes para afirmar qual empresa será capaz de te trazer benefícios. Para isso, é preciso analisar mais alguns fatores e fazer análises.

Uma das técnicas de análise mais conhecidas é a análise fundamentalista, que possui alguns indicadores, como:

a) Preço sobre lucro (P/L):

É calculado através do preço de cada ação, dividido pelo lucro.

De acordo com especialistas, quanto menor o índice, melhor.

Significa que, em um curto espaço de tempo, o investidor poderá recuperar os valores investidos, através de lucros. Empresas que ainda estão em expansão costumam possuir P/L altos; enquanto isso, valores altos para empresas já consolidadas podem significar investimento arriscado.

b) Rendimento de dividendos:

É o indicador responsável por manifestar o quanto a empresa paga de dividendo por ação, dividido pelo preço da ação.

Ao contrário do P/L, quanto maior o indicador, melhor.

Significa que a empresa destina altos valores para distribuição entre os investidores.

c) Índice de liquidez corrente:

Indica a situação das empresas para honrar suas dívidas e obrigações de curto prazo; portanto, quanto maior o índice, melhor.

d) Retorno sobre o patrimônio líquido (ROE):

É o indicador responsável pela taxa de retorno da empresa sobre seu patrimônio, calculado a partir da divisão do lucro pelo valor do patrimônio líquido.

e) Dívida e patrimônio:

São responsáveis por apresentar o grau de alavancagem de cada empresa, além de indicar possível risco em caso de endividamento e ineficiência na obtenção de resultados satisfatórios.

Essas informações podem ser facilmente encontradas nos sites de relações com investidores das companhias ou associações e em relatórios de casas de análise.

As casas de análises também ajudam a interpretar os dados disponibilizados pelas empresas, facilitando a compreensão de idealidade dos ativos para cada carteira de investimento.

3. Saiba avaliar as empresas para investir na bolsa

Após os passos mencionados, é hora de conhecer melhor as empresas disponíveis para sua carteira de ações, de acordo com seus objetivos e seu perfil de investimento.

Analistas do mercado financeiro aconselham a começar por instituições que fazem parte da sua rotina, com respaldo dos profissionais do segmento que possuem maior percepção de pontos fortes e fracos do setor.

Contar com a ajuda de um especialista é fundamental, sobretudo para quem está ingressando na bolsa de valores.

Já para investidores mais experientes é possível agir de acordo com a própria percepção sobre a movimentação do mercado para investir em empresas dos mais variados segmentos, como empresas bancárias, organizações de carabinas de pressão, redes varejistas, conglomerados de vestuários, entre outros.

A partir da familiarização com o mercado de ações e do acompanhamento da economia, será mais fácil avaliar o desempenho das companhias na bolsa de valores, já que a valorização do papel está diretamente ligada aos êxitos ou fracassos das instituições: exatamente tudo o que acontece com uma empresa influencia a cotação de sua ação.

Por exemplo, se uma companhia é envolvida em um escândalo, seu papel perde valor.

Por isso, o investidor que acompanha as empresas é capaz de selecionar aquelas com maiores oportunidades de valorização.

É aí que entra a importância do compliance – conjunto de ações que uma empresa adota para garantir o cumprimento de todos os requisitos legais.

Uma organização que não adota as práticas de compliance tem maiores chances de se envolver em escândalos, resultando em maiores riscos para seus investidores, principalmente a médio e longo prazo.

Além do compliance, existe um outro fator que proporciona valor às instituições: o posicionamento das empresas em relação aos cuidados com o meio ambiente. A sustentabilidade também se tornou um peso na hora de investir, devido ao fato de que a adoção de medidas sustentáveis está sendo cada vez mais cobrada a nível mundial.

Para saber quais são essas organizações, é possível acompanhar as instituições que estão inseridas no Environmental, Social and Corporate Governance (ESG) – em português, Governança Ambiental, Social e Corporativa –, que pontua as boas práticas ambientais, sociais e empresariais de cada organização.

Quanto mais sustentáveis forem as empresas, maiores são as chances de sobrevivência a longo prazo.

Conhecendo a reputação da empresa e os valores, é possível analisar com maior segurança os riscos e as possibilidades no investimento.

No entanto, se a intenção é expandir a carteira adquirindo ações de companhias multinacionais ou internacionais, é preciso dar um passo a mais e estudar a economia e o cenário político do país onde a mesma está inserida.

Recapitulando: Se você quer investir na bolsa de valores, estude muito bem o mercado de ações, para que as escolhas sejam racionais, pois seus investimentos não podem contar com a sorte.

Além disso, esteja atento às ações bem estabelecidas, que são boas pagadoras de dividendos e têm um bom potencial de crescimento a médio prazo.

Por fim, não analise apenas um ou dois indicadores – leve em consideração o conjunto completo.