ETFs, também conhecidos como fundos de índice, são fundos compostos por uma cesta diversificada de ativos da mesma categoria, os quais seguem a rentabilidade de índices específicos, como o Ibovespa e o S&P500, mas, atualmente, também existem ETFs de renda fixa.
Os ETFs podem ser uma boa opção para quem está começando a investir no mercado de ações.
Porém, até investidores mais experientes costumam ter ETFs em suas carteiras de investimento – por conta da possibilidade de diversificar, pagando taxas menores.
Veja a seguir as principais características de um ETF, quais as vantagens e como investir!
Índice
O ETF é um fundo de investimentos e pode ser confundido com fundos tradicionais.
Porém, os fundos de índice tem características específicas que os diferenciam de fundos tradicionais, veja quais são:
1) Os ETFs seguem um índice de referência ou subjacente.
Isso significa que o gestor mantém a composição do ETF da forma mais similar possível em relação ao benchmark.
Por exemplo: se um fundo de índice segue o Ibovespa. O gestor deve comprar para o fundo as mesmas ações incluídas na carteira do índice, e na mesma proporção.
2) As cotas dos ETFs são negociadas em bolsa de valores
As cotas são negociadas de maneira similar às ações, e seu comportamento oscila conforme a performance dos ativos que compõem a carteira.
No mercado local, os ETFs de renda variável são os mais abundantes.
Atualmente, existem cerca de 55 ETFs de renda variável registrados na B3.
Os tipos mais conhecidos são os fundos de índices de ações.
Nessa categoria existem: ETFs de índices amplos, segmentados, setoriais, nacionais, e internacionais. Além desses, também é possível encontrar ETFs de:
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No Brasil, o mercado de ETFs foi regulamentado só em 2002 e o primeiro ETF só foi lançado em 2004.
Conhecido como PIBB (ou Papéis de Índice Brasil Bovespa), segue o IBrX-50 – referência das 50 ações mais negociadas e representativas da bolsa brasileira.
Mais recentemente é que uma quantidade significativa de ETFs foram lançados, referenciados em índices como:
Segundo dados da B3, os ETFs já movimentaram mais de R$ 153 bilhões em 2021.
Agora, se compararmos o mercado local com o mercado global, nosso mercado fica pequeno, pois há uma infinidade de tipos de ETFs. Este mercado é muito desenvolvido no exterior.
Para conferir os fundos de índices, veja a página dos ETFs no site da B3.
Os ETFs e os fundos de investimento tradicionais costumam se diferenciar pela forma de realizar a gestão.
Com exceção dos fundos de gestão passiva, os fundos de investimento costumam ter uma gestão ativa.
Isso quer dizer que há uma busca de melhores oportunidades de aplicação para obter retornos que superem o seu índice de referência.
Os fundos de índice, não. Estes contam sempre com a gestão passiva, assim os gestores buscam somente replicar a composição e o desempenho do índice de referência.
Outro aspecto que os diferenciam é o modo de negociação. Enquanto os fundos tradicionais são comprados em corretoras e bancos, os ETFs são negociados no na bolsa de valores.
Para acompanhar a rentabilidade de ETFs também é diferente do acompanhamento de fundos tradicionais. É possível acompanhar o desempenho dos ETFs em tempo real, seguindo as cotações divulgadas ao longo do dia pela B3.
Já as informações quanto à rentabilidade dos fundos tradicionais são fornecidas pelos seus administradores a entidades como a Anbima (Associação das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais) e a CVM (Comissão de Valores Mobiliários) – onde o investidor pode acompanhar.
Posso apontar 5 principais vantagens em investir nesses fundos:
Para começar a investir em ETFs é preciso ter conta em uma corretora.
Na hora de escolher a corretora, é importante considerar os custos das operações, as opções de investimentos, a qualidade do serviço e o suporte para o caso de dúvidas.
Confira o nosso Guia de Corretoras
Para abrir a conta, normalmente são solicitadas uma foto dos documentos de identidade e CPF, o que deixa o processo mais ágil. Quando a conta estiver aberta, basta transferir os recursos e começar as operações.
Quanto a seleção do ETF a ser investido, é importante se atentar:
É importante que você, investidor, esteja preparado para as oscilações que podem acontecer.
O ETF, sendo de renda variável, você tem condições para manter o investimento a longo prazo?
A alternativa de investimento ideal é aquela que está alinhada às suas necessidades.
Como existe uma variedade de ETFs, que refletem diferentes tipos de indicadores do mercado, vale a pena dedicar algum tempo a estudar as perspectivas para cada um.
Para quem não quer perder tempo, um bom conselho é encontrar uma gestora de investimentos que possa avaliar qual é o seu perfil e traçar a melhor estratégia para que você alcance seus objetivos financeiros.
A Magnetis, é a primeira gestora de investimentos digital do Brasil, e inclui ETFs de diferentes categorias e locais do mundo nas carteiras de investimentos de seus clientes. O resultado é maior diversificação e rentabilidade, com a facilidade de acompanhar tudo em um único aplicativo.
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